“產(chǎn)品長期免費使用”“投資返利，100天回本”“年收益360%”……近年來，一些不法分子打著“消費返利”的幌子，吸引群眾參與投資，形成一種集非法集資、傳銷、詐騙等多種犯罪為一體的“復(fù)合型”騙局，給群眾造成重大經(jīng)濟(jì)損失。

2022年年底，成都市金牛區(qū)公安分局經(jīng)偵大隊從群眾報案中獲悉，金牛區(qū)一家名為“成都某某科技有限公司”的企業(yè)，以“消費返利”為由，發(fā)展會員，承諾在該公司的網(wǎng)上商城注冊會員并進(jìn)行消費，不僅消費金額每天返還1%，100天回本后繼續(xù)返還，年收益率高達(dá)360%，且消費的產(chǎn)品免費使用。

“產(chǎn)品免費使用還能保證長期收益率?有這種好事……”出于職業(yè)敏感，金牛經(jīng)偵大隊安排經(jīng)偵探組對“成都某某科技有限公司”進(jìn)行調(diào)查。民警通過暗訪調(diào)查，詢問投資人，并以派出所了解企業(yè)日常經(jīng)營狀況為由直接和該公司實際經(jīng)營者交談，多方獲取了該公司主要的經(jīng)營方式和盈利模式。

隨著民警的調(diào)查深挖，終于探出了“成都某某科技有限公司”的葫蘆里究竟賣的是什么藥。該公司利用其制作的網(wǎng)上商城，營造一種以銷售產(chǎn)品為主的新型消費模式，公司股東、部分高級會員在各分公司、門店推廣該公司模式時更是直接宣傳投資返利，每天返利1%，100天回本，年收益達(dá)360%，吸引群眾注冊賬號投資商城商品。在此過程中，該公司股東利用自己控制的管理員賬號，給股東自己的會員賬號撥付大量“網(wǎng)上商城代幣”(可用于網(wǎng)上商城消費及提取現(xiàn)金)，并將這些代幣出售給急于投資獲取消費返利的會員。

該公司雖然名義上宣傳是以銷售產(chǎn)品的利潤來分配返利，實際上卻是以股東掌握的管理員賬號進(jìn)行自由操作。經(jīng)營初期，由于下單人員較少，無足額利潤進(jìn)行返利，該公司股東就自己建立賬號，形成虛假交易訂單，造成有利潤返還的假象，經(jīng)營后期，參與人員較多，需要返利數(shù)額增大，該公司股東直接取消了按照銷售利潤返還運行系統(tǒng)的限制，直接操作每次所謂返利，由于該公司返利的也是“代幣”，只要能有新人來承接“代幣”，該公司并不需要短期內(nèi)實際兌付，所以能短暫維持該公司經(jīng)營。

該公司設(shè)立會員等級制度，會員分為普通會員、初級代理商、中級代理商、高級代理商、董事等層級。公司經(jīng)營初期是股東自己通過點對點發(fā)展會員或者是舉辦推廣會來宣傳經(jīng)營模式發(fā)展會員，后面就是老會員為消化自己賬號返還的“代幣”，主動發(fā)展新會員進(jìn)入。而實際情況是，由于后續(xù)發(fā)展的新會員大多是承接老會員的“代幣”，就不會再直接將款項支付給公司及其股東，而公司在后期沒有多少資金進(jìn)入的情況下不僅要執(zhí)行部分商品的發(fā)貨、維持“代幣”的返還，還要兌現(xiàn)部分網(wǎng)上提現(xiàn)的申請，此種模式根本不具有可持續(xù)性，最終在形成大量“代幣”泡沫的情況下，該公司在2022年8月中旬停止返還“代幣”和提現(xiàn)申請。造成大量投資人員重大經(jīng)濟(jì)損失。

在初步掌握情況后，金牛經(jīng)偵大隊立即對該公司的資金情況、人員結(jié)構(gòu)等進(jìn)行了一一核查。該公司主要負(fù)責(zé)人及股東等人涉嫌非法集資、傳銷、詐騙等多種犯罪，是一起極為罕見的“復(fù)合型”非法集資類案件。該公司的經(jīng)營規(guī)則極其復(fù)雜，經(jīng)營方式異?；靵y，公司銀行賬戶沒有實際收入，均通過股東私人銀行卡、微信、支付寶收取群眾投資資金，群眾絕大多數(shù)是私下進(jìn)行交易投資，資金走向復(fù)雜混亂。該公司在收到群眾投資款項后，部分用于公司運營、支付貨款和提現(xiàn)，部分被該公司股東挪用、轉(zhuǎn)移，用于購車、購房或消費，達(dá)到了非法占有投資會員資金的目的。

金牛經(jīng)偵大隊認(rèn)真梳理了后臺數(shù)據(jù)及銀行、支付寶、微信交易記錄，及時開展數(shù)據(jù)分析和穿透工作，對主要犯罪嫌疑人的犯罪行為和相關(guān)證據(jù)進(jìn)行固定。目前該案多名犯罪嫌疑人被以涉嫌集資詐騙罪移送審查起訴。

辦案人員告訴記者，部分受害人是被高利高回報項目蒙蔽了，以至于盲目投資。但也有部分人，是明知項目可能存在貓膩，但抱著打個時間差，迅速賺點錢就先跑的想法，甚至介紹親朋好友參與其中。這種即使獲利，不法收益也不能落袋為安，最后落得個竹籃打水一場空。“切勿盲目相信各種投資、理財、返利、賺快錢等項目，小心非法集資風(fēng)險。”上述辦案人員提醒。

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