打掉近年來最大銀行卡犯罪團伙 今年全省盜刷100萬以上案件全部告破
昨日，廣東省公安廳召開發(fā)布會，宣布打擊銀行卡犯罪“海燕1112”專案行動成功收網(wǎng)。12月24日凌晨4時，廣
東警方調(diào)集廣州、深圳、茂名、佛山、珠海、惠州、中山、東莞8個地市公安局聯(lián)合行動，出動1500多名警力，共打掉銀行卡犯罪團伙8個,抓獲犯罪嫌疑人54名，繳獲POS機51臺，側(cè)錄器35臺，涉案銀行卡1056張，實現(xiàn)了對銀行卡犯罪的全鏈條打擊。
文/圖 本報記者李棟 通訊員曾祥龍、陳招健
抓捕現(xiàn)場：1號目標淡定 90后“馬仔”痛哭
12月23日下午2點，本報記者跟隨廣東省公安廳辦案人員從廣州出發(fā)，“去哪里，干什么，什么時候”嚴格保密，只讓“跟著車走”。23日深夜11時，上千警力開始在茂名集結(jié)，所有行動人員手機一律上繳，包括記者的手機。隨著大批警力全副武裝集結(jié)，氣氛越來越緊張。
凌晨4時，副省長、公安廳長李春生在省公安廳總指揮部發(fā)出指令：行動!60多個行動小組同時出擊，武警破門而入，特警手持微沖封鎖路口，“不許動!”在幾秒鐘內(nèi)，現(xiàn)場迅速被控制，對講機里不斷傳來“1號抓到，2號成功……”
在目標人物1號抓捕現(xiàn)場，老大黎某某沒有任何反抗的機會就被幾名沖進屋內(nèi)的特警按倒在地，“抓我干什么?”1號似乎還沒睡醒，隨后，警方從其屋里搜出40多萬現(xiàn)金和20多臺POS機，1號才緩過神來，表現(xiàn)得很淡定地承認：我知道自己犯的事有多重。
與老大的淡定不同，同村一名1996年生的“馬仔”被按倒在地時，一下子痛哭起來，似乎知道遲早有這一天。
犯罪特點：很多疑犯來自一個村 相互間傳幫帶
省公安廳副廳長何廣平介紹，廣東銀行卡發(fā)卡量3億多張，約占全國總卡量34億張的10%，同時也是銀行卡犯罪大省，發(fā)案數(shù)約占年度廣東省經(jīng)濟犯罪總數(shù)的40%。
今年8月初，省公安廳專門成立打擊銀行卡犯罪工作專班，經(jīng)串并發(fā)現(xiàn)，多宗上百萬元銀行卡犯罪案件線索均指向茂名電白縣麻崗鎮(zhèn)。
此次行動中抓獲的疑犯九成都來自麻崗鎮(zhèn)，“這些疑犯作案有地域性和歷史延續(xù)性”。據(jù)了解，麻崗鎮(zhèn)的犯罪分子早期從賣假魚粉開始，后來搞假匯票，到后來又發(fā)展為從事電信詐騙活動“猜猜我是誰”，在看到銀行卡犯罪成本低利潤高后，現(xiàn)在則“轉(zhuǎn)型升級”，成為銀行卡犯罪的主要輸出地。
“很多疑犯都是一個村的，相互之間傳幫帶，出現(xiàn)家族式特征”，經(jīng)常到外面去作案，然后搞到錢后回家蓋樓。
省公安廳經(jīng)偵部門負責(zé)人介紹，今年以來，省公安機關(guān)立各類銀行卡案件6339宗，6月至11月份全省共立偽卡案件1811宗，全省發(fā)生盜刷100萬元以上案件全部被偵破。
測錄手故事
潛伏西餐廳測得20多條卡信息 逃跑工資都不要
警方在偵查中發(fā)現(xiàn)，有一茂名電白籍年輕女子在佛山市禪城區(qū)某西餐廳有測錄銀行卡信息的重大嫌疑，經(jīng)深入偵查，掌握了該年輕女子真實身份為謝某某(女，21歲，茂名電白縣人)，在禪城區(qū)某西餐廳工作。
在12月24日凌晨的行動中，佛山警方在廣州市白云區(qū)某一出租屋抓獲謝某某，當場繳獲作案用的側(cè)錄器3臺、用于讀取和發(fā)送信息的手提電腦1臺，并在側(cè)錄器上提取出已側(cè)錄到的銀行卡信息20多條。
經(jīng)審訊，犯罪嫌疑人謝某某交代，今年10月初，其受男朋友邵某某(男，31歲，茂名電白縣人)指使，利用邵某某提供的側(cè)錄器，乘持卡人在刷卡消費沒有防備時，測錄他人銀行卡的磁條信息，并定期交由邵某某聯(lián)系POS機持有者進行刷卡套現(xiàn)。后因發(fā)現(xiàn)自己工作的西餐廳POS機被銀行列為風(fēng)險商戶，擔(dān)心事發(fā)，連工資都不要，逃離佛山，于今年12月中旬到廣州白云區(qū)某酒店中餐廳打工，期間，惶惶不可終日，不停致電佛山西餐廳的舊同事，詢問有沒人來找她，但其還是受不了金錢的誘惑，繼續(xù)在廣州從事竊取他人銀行卡信息，直至案發(fā)?，F(xiàn)謝某某已被依法刑事拘留，案件正在進一步偵查中。
盜刷銀行卡
產(chǎn)業(yè)全鏈條
1
購買側(cè)錄器
犯罪嫌疑人呂某某(男，29歲，福建永定縣人)、李某某(女，29歲，河南夏邑縣人)在深圳布吉鎮(zhèn)開設(shè)實體店和淘寶店，從事出售銀行卡磁條信息側(cè)錄器。
2
組織側(cè)錄銀行卡信息
犯罪分子組織團伙成員去酒樓、賓館等場所應(yīng)聘服務(wù)員，在客人刷卡時乘其不備，用香煙盒大小的微型讀卡器復(fù)制銀行卡磁條信息，并偷窺客人輸入的密碼。
3
制卡
側(cè)錄人員將竊取到的銀行卡磁條信息和密碼發(fā)給團伙成員，由人用專門的工具將側(cè)錄的銀行卡信息刻錄到另一張銀行卡或空白卡上，過程就像刻錄一張光盤一樣簡單。
4
試卡
犯罪分子先持偽卡去銀行柜員機進行查詢，看卡里有多少余額。如果卡里余額比較少，就先放一段時間再查詢，以等卡里余額增加。
5
盜刷套現(xiàn)
犯罪分子試卡后一般會采取三種方式盜刷，一是對資金較少的立即在柜員機上取現(xiàn);二是對資金較大的就用該偽卡去異地商戶購買黃金飾品等貴重物品低價變賣;三是先用假身份申領(lǐng)一臺POS機，然后持偽卡在該POS機上進行盜刷。
“海燕1112”專案行動各地警方成果
茂名抓獲28名，繳獲涉案POS機25臺，偽卡150張，涉案電腦15臺，現(xiàn)金贓款45萬。
廣州抓獲14名，繳獲側(cè)錄器3臺，涉案電腦1臺;
深圳抓獲9名，繳獲POS機18臺，側(cè)錄器26臺，偽卡844張，偽造身份證40張、電腦3臺。
珠海抓獲1名，繳獲POS機6臺、側(cè)錄器3臺、偽卡55張、電腦2臺、槍支1支、子彈8發(fā);
中山抓獲1名，繳獲POS機2臺、偽卡7張;
惠州協(xié)助抓獲1名;
東莞協(xié)助清查嫌疑人落腳點1個
廣東銀行卡犯罪呈現(xiàn)四個特點
1
偽卡發(fā)案數(shù)量激增。廣東省偽卡發(fā)案數(shù)量逐年倍增，涉案金額越來越大。且百萬元以上案件頻繁發(fā)生，如廣州建行被盜刷503萬元、工行被盜刷200多萬元等。
2
利用POS機非法套現(xiàn)較為普遍。犯罪分子設(shè)立“套現(xiàn)公司”，大肆通過互聯(lián)網(wǎng)、手機短信等發(fā)布廣告，利用POS機虛構(gòu)交易，幫助他人套取銀行資金，收取傭金。
3
“涉網(wǎng)類”銀行卡犯罪處于活躍狀態(tài)。犯罪分子利用釣魚網(wǎng)站及黑客技術(shù)竊取客戶銀行卡信息及密碼,實施網(wǎng)上轉(zhuǎn)移、竊取持卡人賬戶資金的犯罪漸趨活躍。
4
跨粵港澳偽卡犯罪時有發(fā)生。廣東省毗鄰香港、澳門，粵港澳經(jīng)濟交流日益頻繁。犯罪分子跨粵港澳三地作案時有發(fā)生，涉案金額較大。
防范
公安機關(guān)支4招防卡盜刷
1 開通余額查詢短信提醒功能。一旦發(fā)現(xiàn)自己銀行卡出現(xiàn)不是本人查詢的情況，立即電話撥打銀行客服報?；蚋拿艽a，避免損失。據(jù)介紹，偽卡盜刷中有一個很重要的環(huán)節(jié)就是試卡查詢余額，然后才是盜刷，甚至犯罪分子發(fā)現(xiàn)卡里余額較少時會暫緩作案，過段時間再去查詢余額，等卡里余額較大時才盜刷，這中間有一個較長的時間差，如果商業(yè)銀行此時有余額查詢短信提醒服務(wù)，持卡人根據(jù)手機短信提醒發(fā)現(xiàn)異常致電銀行客服凍結(jié)，會避免較大損失。
2 不要隨便持存有大額存款的儲蓄卡刷卡消費。
3 建議信用卡不設(shè)密碼。關(guān)于信用卡是否要設(shè)密碼至今仍存在爭議，省公安廳反銀行卡犯罪專家坦承自己的信用卡是不設(shè)密碼的。
4 一旦發(fā)現(xiàn)被盜刷，馬上致電銀行要求掛失和暫緩交易，同時速到附近的銀行柜員機查詢或小額取現(xiàn)，保留憑條(這是卡在手中被他人持偽卡盜刷的重要證據(jù))。然后去警方報案，將報案回執(zhí)傳真至銀行卡部，協(xié)助警方和銀行進行相關(guān)調(diào)查，及時挽回損失。
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