“本次扶貧款項(xiàng)個(gè)人發(fā)放資金為3280000元，通過人力資源社會(huì)保障部抽取部分人員，采取書面文件通知民眾。凡收到本文件的人民群眾，才有資格進(jìn)行名額申請(qǐng)。”

近日，紅星新聞?dòng)浾呤盏揭环菝麨?ldquo;專項(xiàng)資金扶貧資金發(fā)放通知書”的所謂“中華人民共和國財(cái)政部紅頭文件”。這份落款時(shí)間為1月7日的文件稱，通過手機(jī)瀏覽器輸入某網(wǎng)址后，可聯(lián)系在線客服申請(qǐng)扶貧資金。

附在其后的《專項(xiàng)扶貧資金使用協(xié)議書》還以“保密條例”的形式提醒，“拿到這筆資金絕對(duì)不允許到處宣揚(yáng)……管住自己的舌頭，做到不關(guān)己事不開口，一問搖頭三不知，如果能做到以上這些你就平安無事了。”

事實(shí)上，這份所謂的“紅頭文件”錯(cuò)漏百出。值得警惕的是，這類紙質(zhì)文件正在社會(huì)上傳播。

▲全國多地收到的“扶貧文件”詐騙快遞 圖據(jù)“溫州防詐騙”微信公眾號(hào)

1月14日，紅星新聞?dòng)浾咭允忻裆矸輷艽?6110（全國統(tǒng)一預(yù)警勸阻專線電話），昆明市反詐中心工作人員提醒，扶貧款項(xiàng)絕不會(huì)以此種方式發(fā)放給個(gè)人。通常情況，扶貧款項(xiàng)會(huì)通過村委會(huì)或者學(xué)校等途徑發(fā)放給個(gè)人。

記者檢索發(fā)現(xiàn)，2024年，包括江蘇鹽城、浙江溫州、福建福州、四川沐川縣等在內(nèi)的全國多地均有相似詐騙發(fā)生，警方、媒體等均對(duì)此進(jìn)行揭露和曝光。

下載App申請(qǐng)個(gè)人扶貧款？

所謂“紅頭文件”系偽造

1月13日，記者按照該偽造“紅頭文件”上提供的網(wǎng)址鏈接聯(lián)系“在線客服”。對(duì)話框界面顯示，一位自稱“審核助理-唐某”的客服人員詢問記者是否“收到邀請(qǐng)文件來申請(qǐng)扶貧款項(xiàng)”，在記者回復(fù)“是的”后，該客服人員提出需要提供姓名和電話號(hào)碼，以便核實(shí)。

▲記者與“審核助理”聊天截圖

隨后，記者提供了化名和真實(shí)電話號(hào)碼，3分鐘后通過了“核實(shí)”。該客服人員又向記者發(fā)來一個(gè)安裝包，稱點(diǎn)擊下方安裝包下載并安裝“改革邦扶”App。

“下載完成后，請(qǐng)點(diǎn)擊注冊(cè)。在注冊(cè)時(shí)輸入邀請(qǐng)碼：xxxxxx。登錄后請(qǐng)聯(lián)系劉某某老師提交申請(qǐng)資料！感謝您的配合。”該客服人員繼續(xù)發(fā)出信息，引導(dǎo)記者進(jìn)行注冊(cè)。

▲記者與“審核助理”聊天截圖

在各大手機(jī)應(yīng)用商店上搜索“改革邦扶”可知，此App并沒有在官方途徑上架。對(duì)此，昆明市反詐中心工作人員嚴(yán)肅提醒道，一定不要下載這個(gè)App，官方并沒有名為“改革邦扶”的App。

回看這一偽造的“紅頭文件”不難發(fā)現(xiàn)，看似“完整的形式”下，其內(nèi)容錯(cuò)漏百出：

首先，所謂“專項(xiàng)資金扶貧資金發(fā)放通知書”聲稱來自“中華人民共和國財(cái)政部”，然而，其正文內(nèi)容、落款單位均為“中央財(cái)政部”。事實(shí)上，并無“中央財(cái)政部”這一機(jī)構(gòu)。

附在其后的《專項(xiàng)扶貧資金使用協(xié)議書》蓋章顯示為“中共中央財(cái)政部專用章”，更是一個(gè)虛構(gòu)的蓋章。因?yàn)樨?cái)政部全稱為中華人民共和國財(cái)政部，而非“中共中央財(cái)政部”。

其次，該文件行文中出現(xiàn)多處語病，甚至有多處用詞和表達(dá)內(nèi)容十分荒誕。例如，該協(xié)議書第1條稱“如若檢測這筆資金對(duì)社會(huì)造成爭議，將會(huì)被全部回籠到國庫。”主語混亂。

多地現(xiàn)“扶貧款”詐騙案件

騙子謊稱需匯款解凍

紅星新聞?dòng)浾邫z索發(fā)現(xiàn)，2024年，包括江蘇鹽城、浙江溫州、福建福州、四川沐川縣等在內(nèi)的全國多地均有類似的詐騙活動(dòng)，當(dāng)?shù)鼐?、媒體曾對(duì)此進(jìn)行曝光。

此類騙局是如何編織的？被“扶貧款”吸引的人，為何還可能一步步落入涉嫌洗錢的陷阱呢？

據(jù)溫州市反詐中心披露，溫州市民王某（化名）收到一個(gè)陌生快遞，里面是一份“專項(xiàng)扶貧資金發(fā)放通知書”，文中謊稱國家新增1萬億元的扶貧補(bǔ)助，她可以申領(lǐng)300萬元扶貧金。

因文件上蓋有“國家公章”，王某深信不疑，通過掃描文件下方的二維碼下載了相關(guān)App。平臺(tái)里一名自稱“扶貧款項(xiàng)申領(lǐng)負(fù)責(zé)人”的“覃老師”表示，申請(qǐng)“扶貧款”，需要繳納提現(xiàn)金額的1%，也就是3萬元到指定賬戶。王某按要求轉(zhuǎn)賬后不久，“覃老師”稱300萬元已打款到她的App賬戶。

▲受騙者收到的“扶貧文件” 圖據(jù)“溫州防詐騙”微信公眾號(hào)

王某申請(qǐng)?zhí)岈F(xiàn)，卻顯示密碼錯(cuò)誤。“覃老師”稱其多次輸錯(cuò)密碼，導(dǎo)致300萬元資金被凍結(jié)，需繳納提現(xiàn)金額的3%才能解凍，并保證繳納的該筆解凍金也會(huì)一并返還。王某急于提現(xiàn)，便又轉(zhuǎn)了9萬元到指定賬戶，然而她的賬戶仍未解凍……

而據(jù)四川沐川公安去年11月發(fā)布的案例，8月初，轄區(qū)居民張某（化名）在某社交平臺(tái)上看到“鄉(xiāng)村振興局”要向群眾發(fā)放扶貧資金的“紅頭文件”。張某深信不疑，掃描了對(duì)方提供的二維碼，下載了一款名叫“中國鄉(xiāng)村發(fā)展基金會(huì)”的App。

在“中國鄉(xiāng)村發(fā)展基金會(huì)”App上，詐騙分子冒充鄉(xiāng)村振興扶貧工作人員與張某溝通，獲取了他的身份證、電話、地址等信息。詐騙分子告知張某，會(huì)將147萬“扶貧資金”發(fā)放至該App內(nèi)，綁定銀行卡提現(xiàn)即可。不久，張某在App內(nèi)查到該筆“扶貧款”。

張某忙著將里面的“扶貧款”提現(xiàn)，卻無法成功，詢問后得知，銀行卡“流水綜合評(píng)分”不足，無法下發(fā)“扶貧款”，需要對(duì)銀行賬戶進(jìn)行“包裝”，刷流水，進(jìn)而提現(xiàn)“扶貧款”。

張某前往峨眉山、樂山市中區(qū)兩地，按照“工作人員”的指揮，在不同的銀行取現(xiàn)匯款3筆，共計(jì)19.9萬。為了不讓銀行工作人員發(fā)現(xiàn)后阻止其行為，他向銀行工作人員謊稱自家要建房需要大額資金。幾個(gè)小時(shí)后，完成“賬戶重新評(píng)分”的張某突然發(fā)現(xiàn)自己銀行卡被凍結(jié)，“扶貧款”也無法提現(xiàn)，在不斷追問下，騙子將張某拉黑……

事實(shí)上，張某已經(jīng)在不知不覺中幫助完成了洗錢。沐川公安介紹，“案件中，騙子所謂的‘刷流水、賬戶重新評(píng)分’其實(shí)就是用張某的銀行卡接收涉詐資金，再轉(zhuǎn)到指定賬戶內(nèi)完成洗錢。”據(jù)悉，落入“扶貧款”騙局的張某將面臨法律的制裁。

公安機(jī)關(guān)出重拳

打擊民族資產(chǎn)解凍類詐騙犯罪

根據(jù)溫州市反詐中心的梳理，此類詐騙中，詐騙團(tuán)伙瞄準(zhǔn)防范意識(shí)薄弱、信息獲取相對(duì)滯后的中老年群體，利用他們對(duì)國家政策的信任，實(shí)施詐騙行為。有些案件甚至牽涉洗錢活動(dòng)，使中老年受害者無意中成為幫兇。

福建省網(wǎng)絡(luò)安全應(yīng)急指揮中心官方微信公眾號(hào)“福建辟謠”總結(jié)了此類詐騙的流程特征：

一是郵文件，誘入群。詐騙分子偽造紅頭文件，郵寄快遞給受害人，通過偽造公章消除受害人戒備心理，誘導(dǎo)其通過下載App加入事先準(zhǔn)備好的詐騙群聊。

二是造假圖，誘轉(zhuǎn)賬。群里的騙子還會(huì)安排“托兒”在群聊中反饋“成功領(lǐng)款”截圖，制造“很多人都能成功申領(lǐng)”的假象，騙取受害人的信任。

三是騙轉(zhuǎn)賬，無影蹤。騙子會(huì)向受害人提供銀行卡號(hào)，誆騙受害人“繳納前置費(fèi)用”。在受害人轉(zhuǎn)賬后，又以賬號(hào)錯(cuò)誤、操作失誤等各種理由要求繼續(xù)轉(zhuǎn)賬。最后，導(dǎo)致受害人財(cái)產(chǎn)受損。

而在去年10月25日，公安部在專題新聞發(fā)布會(huì)上曾通報(bào)開展打擊整治民族資產(chǎn)解凍類詐騙犯罪專項(xiàng)行動(dòng)舉措成效情況。

公安部刑事偵查局副局長陳士渠在發(fā)布會(huì)上介紹，近年來，民族資產(chǎn)解凍類詐騙犯罪手法發(fā)生了新變化。犯罪分子利用國家政策編造一些虛假的國家項(xiàng)目實(shí)施詐騙，他們打著國家、民族的旗號(hào)，偽造國家機(jī)關(guān)公文、證件、印章等，編造“圓夢行動(dòng)”“盛世中華”“中國共富”等項(xiàng)目，誘導(dǎo)大批群眾通過在網(wǎng)上簽訂協(xié)議、購買商品參與投資或繳納“項(xiàng)目啟動(dòng)資金”“會(huì)員報(bào)名費(fèi)”等多種形式實(shí)施詐騙。

紅星新聞?dòng)浾?王辰元

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