打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙新規(guī)12月1日起施行
聯(lián)合懲治切中電信詐騙“七寸”
虛假購(gòu)物、刷單返利、冒充客服領(lǐng)導(dǎo)熟人……當(dāng)前,電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪已成為數(shù)量上升最快的刑事案件類(lèi)型。
自12月1日起,公安部會(huì)同國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)、工業(yè)和信息化部、中國(guó)人民銀行聯(lián)合印發(fā)的《電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)違法犯罪聯(lián)合懲戒辦法》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《懲戒辦法》)施行。被懲戒對(duì)象會(huì)在金融、電信網(wǎng)絡(luò)和信用三方面面臨懲戒措施。
堅(jiān)持過(guò)懲相當(dāng)原則
公安部刑事偵查局副局長(zhǎng)鄭翔介紹說(shuō),作為非接觸性犯罪,電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪之所以能夠?qū)嵤且驗(yàn)橛旋嫶蟮闹坞娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙違法活動(dòng)的黑灰產(chǎn)從業(yè)者,通過(guò)出租出售電話卡和銀行賬戶(hù)、販賣(mài)個(gè)人信息、推廣引流、程序開(kāi)發(fā)、“跑分”洗錢(qián)等為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng)提供幫助。
“除詐騙手法多變、技術(shù)對(duì)抗升級(jí)、作案窩點(diǎn)轉(zhuǎn)移境外等原因外,犯罪團(tuán)伙能夠通過(guò)購(gòu)買(mǎi)、租用、借用等方式源源不斷獲取他人名下的電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、短信端口、銀行賬戶(hù)、支付賬戶(hù)、互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)等作案工具,也是此類(lèi)犯罪多發(fā)的重要原因。”鄭翔說(shuō)。
根據(jù)《懲戒辦法》的規(guī)定,單位、個(gè)人和相關(guān)組織者非法買(mǎi)賣(mài)、出租、出借互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)三個(gè)或三次以上,或向三個(gè)以上的對(duì)象非法買(mǎi)賣(mài)、出租、出借互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)的,即可被認(rèn)定為懲戒對(duì)象。因?qū)嵤╇娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)犯罪被追究刑事責(zé)任的,適用金融懲戒、電信網(wǎng)絡(luò)懲戒、信用懲戒措施,懲戒期限為三年;經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定具有非法買(mǎi)賣(mài)、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、固定電話、電信線路、短信端口、銀行賬戶(hù)、支付賬戶(hù)、數(shù)字人民幣錢(qián)包、互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)等行為的單位、個(gè)人或相關(guān)組織者,適用金融懲戒、電信網(wǎng)絡(luò)懲戒以及納入金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù),懲戒期限為兩年,《懲戒辦法》明確對(duì)不同懲戒對(duì)象實(shí)行不同種類(lèi)的懲戒,體現(xiàn)過(guò)懲相當(dāng)。
“《懲戒辦法》是保障反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法貫徹實(shí)施的重要配套文件,也是在反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法施行兩周年之際,進(jìn)一步推動(dòng)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪打擊治理工作向縱深發(fā)展的重要舉措。”鄭翔說(shuō)。
《懲戒辦法》還提出,要將實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)犯罪被追究刑事責(zé)任的,納入“電信網(wǎng)絡(luò)詐騙”嚴(yán)重失信主體名單。被納入嚴(yán)重失信主體名單后,責(zé)任主體相關(guān)信息將被共享至全國(guó)信用信息共享平臺(tái)。
“近年來(lái),國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)持續(xù)加強(qiáng)全國(guó)信用信息共享平臺(tái)建設(shè),截至目前,該平臺(tái)已經(jīng)歸集超過(guò)1.8億經(jīng)營(yíng)主體的超過(guò)780億條信用信息,成為信用信息歸集共享的總樞紐。”國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)財(cái)政金融和信用建設(shè)司副司長(zhǎng)邢曉東說(shuō)。
構(gòu)建長(zhǎng)效監(jiān)督體系
《懲戒辦法》進(jìn)一步規(guī)范和細(xì)化了電信網(wǎng)絡(luò)懲戒措施。如何對(duì)被懲戒對(duì)象使用電信服務(wù)和互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用進(jìn)行懲戒?工業(yè)和信息化部網(wǎng)絡(luò)安全管理局副局長(zhǎng)劉伯超介紹說(shuō),具體來(lái)講,工業(yè)和信息化部收到公安機(jī)關(guān)的懲戒名單后,會(huì)依據(jù)職責(zé)組織電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者依法依規(guī)對(duì)被懲戒對(duì)象(包括單位和個(gè)人)實(shí)施懲戒。懲戒范圍包括被懲戒對(duì)象名下的電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、電信線路、短信端口等電信業(yè)務(wù),以及存在涉詐風(fēng)險(xiǎn)的互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)功能及業(yè)務(wù)等。
“懲戒措施主要包括兩方面,一是限制被懲戒對(duì)象名下存量業(yè)務(wù)的使用,二是不得為被懲戒對(duì)象辦理新業(yè)務(wù)。”劉伯超表示,這些懲戒措施,“懲”只是手段,“戒”才是目的。一方面提高被懲戒對(duì)象的違法成本,在信息通信行業(yè)對(duì)被懲戒對(duì)象形成強(qiáng)大約束,促使被懲戒對(duì)象自身“戒除”失信行為,有效防范更多違法行為的發(fā)生,另一方面能夠?qū)ι鐣?huì)產(chǎn)生警示、震懾效應(yīng),引導(dǎo)各類(lèi)主體合法合規(guī)使用電信及互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù),促進(jìn)行業(yè)健康發(fā)展。最終,通過(guò)與其他相關(guān)部門(mén)相互配合、各司其職、形成合力,推動(dòng)構(gòu)建“一處違法,多處受限”的長(zhǎng)效監(jiān)督體系,更好地服務(wù)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪工作。
劉伯超強(qiáng)調(diào),工業(yè)和信息化部將嚴(yán)格按照“依法依規(guī)、過(guò)懲相當(dāng)”的原則,采取必要舉措保障被懲戒對(duì)象的合法權(quán)益。在確定懲戒范圍時(shí),嚴(yán)格遵照反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法的相關(guān)規(guī)定;在懲戒期內(nèi),會(huì)為被懲戒對(duì)象保留一張名下非涉案電話卡。
“這個(gè)非涉案電話卡可以綁定被懲戒對(duì)象名下互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)。工業(yè)和信息化部會(huì)充分保障被懲戒對(duì)象的知情權(quán),配合公安機(jī)關(guān)在懲戒通知書(shū)中向被懲戒對(duì)象明確告知相關(guān)權(quán)利和溝通渠道。工信部門(mén)將會(huì)同公安機(jī)關(guān)建立申訴救濟(jì)機(jī)制,明確申訴受理、流轉(zhuǎn)及處理流程,協(xié)同公安機(jī)關(guān)審慎做好相關(guān)工作,確保相關(guān)投訴、申訴得到及時(shí)有效處理。”劉伯超說(shuō)。
研判賬戶(hù)涉詐風(fēng)險(xiǎn)
據(jù)邢曉東介紹,按照《懲戒辦法》要求,國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)會(huì)同各有關(guān)部門(mén)依法依規(guī)采取信用懲戒措施,將實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)犯罪被追究刑事責(zé)任的,納入“電信網(wǎng)絡(luò)詐騙”嚴(yán)重失信主體名單。
公安機(jī)關(guān)提醒廣大群眾,不要非法買(mǎi)賣(mài)、出租、出借、假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、電信線路、短信端口、銀行賬戶(hù)、支付賬戶(hù)、互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào),不要參與幫助詐騙分子架設(shè)呼叫轉(zhuǎn)接設(shè)備、推廣引流、轉(zhuǎn)移涉詐資金等違法犯罪行為,防范被不法分子利用開(kāi)展電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)。
商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“資金鏈”治理過(guò)程中如何統(tǒng)籌風(fēng)險(xiǎn)防控與優(yōu)化服務(wù)?中國(guó)人民銀行支付結(jié)算司副司長(zhǎng)楊青表示,中國(guó)人民銀行高度重視“資金鏈”精準(zhǔn)治理工作,指導(dǎo)商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)統(tǒng)籌做好涉詐風(fēng)險(xiǎn)防控和優(yōu)化服務(wù)工作。
“我們配合公安機(jī)關(guān)精準(zhǔn)研判賬戶(hù)涉詐風(fēng)險(xiǎn),不采取‘一刀切’風(fēng)險(xiǎn)防范措施。健全風(fēng)險(xiǎn)防范體系,指導(dǎo)商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)嚴(yán)格履行實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)防范措施的告知義務(wù),健全評(píng)估和動(dòng)態(tài)優(yōu)化調(diào)整機(jī)制。加強(qiáng)技防建設(shè),指導(dǎo)商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)用大數(shù)據(jù)分析等技術(shù)手段,持續(xù)提升風(fēng)險(xiǎn)防范措施的科學(xué)性、精準(zhǔn)性和有效性。暢通群眾申訴救濟(jì)渠道,指導(dǎo)商業(yè)銀行和支付機(jī)構(gòu)及時(shí)受理并處置群眾異議申訴,做好解釋引導(dǎo)工作,持續(xù)提升支付服務(wù)水平。”楊青說(shuō)。
楊青提醒:“大家要增強(qiáng)防范意識(shí),不要向他人出售、出租、出借自己的銀行賬戶(hù)、支付賬戶(hù)等,不要向他人提供自己的收款碼用于接收、轉(zhuǎn)移不明來(lái)歷資金,不要為他人提供網(wǎng)上銀行U盾、動(dòng)態(tài)驗(yàn)證碼等實(shí)名核驗(yàn)幫助,有效防范被不法分子利用開(kāi)展電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng),共同構(gòu)建‘識(shí)詐反詐’社會(huì)網(wǎng)。”(記者 張晨)
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